Forcohet kontrolli i parave, rregulla të reja për institucionet financiare dhe bizneset
Një projektligj i ri i depozituar në Kuvend synon të forcojë luftën kundër pastrimit të parave dhe financimit të terrorizmit në Shqipëri.
Nisma parashikon ndryshime në ligjin nr. 9917 të vitit 2008 “Për parandalimin e pastrimit të parave dhe financimit të terrorizmit”, duke përditësuar mekanizmat e monitorimit, raportimit dhe bashkëpunimit ndërinstitucional në sistemin financiar.
Sipas relacionit shpjegues, ndryshimet synojnë të rrisin integritetin e sistemit financiar dhe të mbrojnë ekonominë nga rreziqet që lidhen me krimin financiar dhe flukset e paligjshme të parave.
Përafrim me standardet ndërkombëtare
Projektligji synon të përafrojë më tej kuadrin ligjor shqiptar me standardet ndërkombëtare për luftën kundër pastrimit të parave dhe financimit të terrorizmit.
Ndryshimet reflektojnë një pjesë të rekomandimeve të Financial Action Task Force (FATF), organizata ndërkombëtare që përcakton standardet globale në këtë fushë, veçanërisht në lidhje me vlerësimin e rreziqeve, vigjilencën ndaj klientit dhe bashkëpunimin ndërkombëtar.
Qasje e bazuar në rrezik për kontrollin financiar
Një nga elementët kryesorë të projektligjit është theksimi i qasjes së bazuar në rrezik. Institucionet financiare dhe subjektet raportuese do të duhet të aplikojnë masa kontrolli të ndryshme në varësi të nivelit të rrezikut të identifikuar.
Kjo qasje synon të rrisë efektivitetin e monitorimit dhe të shmangë formalizmin në zbatimin e ligjit, duke përqendruar kontrollet te aktivitetet që paraqesin rrezik më të lartë.
Forcohen detyrimet për identifikimin e klientëve
Projektligji parashikon gjithashtu forcimin e rregullave për njohjen e klientit (KYC) dhe administrimin e të dhënave në marrëdhëniet financiare dhe tregtare.
Këto masa synojnë të rrisin transparencën dhe gjurmueshmërinë e transaksioneve financiare, duke e bërë më të lehtë identifikimin e flukseve të dyshimta të parave.
Kontrolle edhe për organizatat jofitimprurëse
Ndryshimet adresojnë edhe monitorimin e organizatave jofitimprurëse, me synimin për të parandaluar përdorimin e tyre për financime të paligjshme.
Sipas relacionit, projektligji synon të balancojë nevojën për kontroll me ruajtjen e rolit social dhe komunitar të këtyre organizatave.
Rritje e bashkëpunimit ndërkombëtar
Ndryshimet pritet të përmirësojnë gjithashtu bashkëpunimin ndërkombëtar mes autoriteteve shqiptare dhe institucioneve homologe në vende të tjera.
Sipas dokumentit shpjegues, forcimi i kuadrit ligjor në këtë fushë është i rëndësishëm për ruajtjen e reputacionit të Shqipërisë në sistemin financiar ndërkombëtar dhe për shmangien e rreziqeve që lidhen me vendosjen e vendit në lista monitorimi për pastrimin e parave.
k.jpg)